相場の顔つきが全く変わってしまった。
いつまで続くのか。もうそろそろ終わりかと思っているといつまでも続くんだろう。
これがまだまだ続くと思いだしたら、それで終わりになる
そんなもんだろう、相場というのは。
こんなに優待とってどうするのかと自問自答。
部屋に収まりきらないから倉庫でも借りるかと
心配になる。
現物で保有しているものは14銘柄
1301極洋 100株
2597ユニカフェ200株
7616コロワイド 500株
1334マルハニチロ 1000株
2613Jオイルミルズ 1000株
9428クロップス 100株
2928健康HD 100株
1332日水（配当のみ） 200株
7979松風 100株
9792ニチイ学館 100株
3034クオール 100株
3167TOKAI 100株
8877日本エスリード100株
2816ダイショー 100株
ちなみに含み損抱えるのは
ユニカフェ・ニッスイ・TOKAI
の3銘柄。
（ 信用クロス取引）
松井証券で取引額30万円の範囲で手数料無料になるので
仕込んだ銘柄5銘柄。（明日の分含めて6銘柄）
1762高松コンストラクショングループ100株1,433円
2607不二製油100株1,398円
4548生化学工業100株995円
7951ヤマハ100株940円
1417ミライト100株894円
明日は4921ファンケル100株仕込み予定。
カブドットコム証券で見境なく仕込んでしまった
35銘柄。この中には松井証券で30万円の取引高に
おさまって無料で仕込めるものもあったのだが
面倒でカブドットコムで取引したものもある。
結構なムダ金になってしまったようだ。
でも、こうしてみると大体みなさん似たり寄ったりの
仕込みになっているのではあるまいか。
あとは資金繰りと好みの違いだけというところだろうか。
何よりも私の失敗は取り組み時期が
あまりにも早すぎたということだろう。
みなさんもっとコスト意識が高いから
私のような無駄な取り組み方はなさらないようだ。
| 銘柄コード | 銘柄名 | 数量(株) | 時価(円) |
| 2001 | 日本粉 | 1000 | 430 |
| 2004 | 昭和産 | 1000 | 331 |
| 2284 | 伊藤ハム | 1000 | 479 |
| 2602 | 日清オイリオ | 1000 | 356 |
| 2692 | 伊藤忠食 | 100 | 3615 |
| 4578 | 大塚ＨＤ | 100 | 3210 |
| 4733 | ＯＢＣ | 50 | 5200 |
| 4775 | 総合メディ | 100 | 3170 |
| 4967 | 小林製薬 | 100 | 4415 |
| 5902 | ホッカンＨＤ | 1000 | 297 |
| 5988 | パイオラックス | 100 | 2542 |
| 6151 | 日東工器 | 100 | 1842 |
| 6789 | ローランドＤＧ | 100 | 1441 |
| 6820 | アイコム | 100 | 2254 |
| 7278 | エクセディ | 100 | 2213 |
| 7313 | ＴＳテック | 100 | 2569 |
| 7456 | 松田産業 | 100 | 1432 |
| 7631 | マクニカ | 100 | 1877 |
| 7832 | バンナムＨＤ | 100 | 1666 |
| 7942 | ＪＳＰ | 100 | 1427 |
| 8043 | スターゼン | 1000 | 278 |
| 8086 | ニプロ | 1000 | 843 |
| 8087 | フルサト | 500 | 1001 |
| 8342 | 青森銀 | 1000 | 305 |
| 8350 | みち銀 | 1000 | 240 |
| 8424 | 芙蓉リース | 100 | 3655 |
| 8425 | 興銀リース | 100 | 2846 |
| 8439 | ＴＣ－Ｌｅａｓｅ | 100 | 2370 |
| 8529 | 第三銀 | 1000 | 175 |
| 8566 | リコーリース | 100 | 2644 |
| 8793 | ＮＥＣキャピ | 100 | 1903 |
| 9605 | 東映 | 2000 | 613 |
| 9728 | 日管財 | 100 | 1507 |
| 9956 | バロー | 100 | 1636 |
| 9987 | スズケン | 100 |
3290 |
2月初めから3月末の優待のクロス取引を仕込んできた。
初めてなので勝手がわからず、誰も取り組んでいないところで
早とちりではじめてしまった。
カブドットコムで35銘柄、資金は1千万円。
買付手数料、信用取引手数料、貸株料
管理費合わせて約5万円になると見込まれる。
カタログギフトや自社製品・クオカード・映画招待券
など一応名目で12万円のものが取れるということになっているが。
ネット7万円の収益として満足すべきなのか。
それとも別にほしくもないものを5万円の金を使って
手に入れたというだけのことなのか。
グリコのキャラメルのおまけをほしがる子供が
大人買いをしている構図だ。
一月待っていれば、コストは3万5千円に減るので
多少はうまみがあると思うがどうか。
次回以降の教訓にしたい。
信用取引の損失が120万円になっていると
いうことは、現物の利益が120万円ということ。
クロスでなく現物だけで仕込んでいれば、優待どりどころの話ではない。
これは、アベノミクスという特異な環境下にあるからであって
こんなにうまい話は普通なら起こらないのだろう。
何を買っても利益になるということなのだから。
現物保有分の45銘柄の損益も450万円の資金に対して
110万円となっている。ここは優待取得目的で保有しているので
なかなか売る気にはならない。
メタボにはよくないと思ってマクドナルドを処分したが、
やはり買いなおそうかと考え直しているところだ。
毎日食べる訳じゃなからと言い訳しながら。
コカコーラセントラルは、伸びる余地もあるが
優待がつまらないので売却してしまった。
コカコーラウェストは、保有継続するつもりだが、
総利回りベースではコカコーラセントラルと
さして変わりはないので、セントラルを処分したことに
説得力はないのだが。
まあ、どこまでこの相場につきあうのか、
まだまだ行くと思えばもう終わりかもしれないし
もう終わりと思えば、まだまだ先まで行くのかもしれない。
投資家向けの会社説明会とかセミナーがあちこちで
開かれている。参加者の大半は白髪頭のじいさんばあさん
自分も含めて、そんなに儲ける気持ちがあるのだろうかと
思ってしまう。この年になって儲けてみてもしょうがなかろうに
老後の楽しみというほどのことかもしれないが。
もう最後になったのでどうでもいいやという気分で
少額で投資できるものを4銘柄追加仕込んだ。
すべて家族名義で現物取引。
3147リック
7577パスポート
9740CSP
9861吉野家
吉野家は家族含めて3件となった。
麻薬中毒にでもなった気分だ。
信用で仕込んだ分は明日にも品渡しで決済。
クロスを解消したら、今度は
3月分をさらに追加する。
現物で追加するものもあるかもしれない。
当分の間は何を買っても上がるということなのかもしれない
信用でクロスするメリットが薄まるということだ。
田舎の母の確定申告も
資料を取り寄せて申告するのだが、
今年の作業をしていたら
昨年の配当金の計上を間違えていた。
譲渡損失があったので、配当金は
損益通算の対象になるが、ほかの
証券会社の分を合わせて通算すればいいものを
しなかったために所得にその分が加算されてしまって
結果的には税金が多少上乗せになり
介護保険料・後期高齢者健康保険料が増えてしまった。
通常年だとあまり影響がないのだが、昨年に限って
農業所得がたまたま増える事情があって、負担増が発生した。
修正申告しようとするが、e-taxでは修正操作ができない。
あきらめることにした。
自分の申告も、配当が多少あるが、配当を申告すると
健康保険料や介護保険料が増加し、住民税も増えてしまうので
申告しないことにした。
配当の源泉税率は現在10％だが、これが取り戻せると思って
申告すると所得税は5％ぶん減少しても
健康保険関係で配当の８％強、住民税で１０％がオンされる。
分離課税というか、申告しないほうがいいという理屈になる。
早すぎた仕込みでエライことになってしまった。
23銘柄で資金は7百万円ほどになるか。
信用の評価損益はマイナス20万円にもなっている。
こんなことなら、ヘッジしないで買ってりゃよかったよという話だ。
このほかに現物で１５銘柄で合計で38銘柄になった。
3月に入ったら、またぞろ物色して追加するかもしれない。
こんなに優待取得してどうすんのという感もあるが
やりだすと止められない。
私は全く「資本主義の寄生虫」みたいなもんだと思う。
| 銘柄コード | 市場 | 銘柄名 | 数量(株) | 時価(円) | 建玉単価(円) | 評価損益(円) |
| 4578 | 東京 | 大塚ＨＤ | 100 | 2979 | 2975 | -400 |
| 6789 | 東京 | ローランドＤＧ | 100 | 1228 | 1259 | 3100 |
| 6820 | 東京 | アイコム | 100 | 1960 | 1971 | 1100 |
| 7313 | 東京 | ＴＳテック | 100 | 2170 | 2158 | -1200 |
| 7942 | 東京 | ＪＳＰ | 100 | 1332 | 1386 | 5400 |
| 8086 | 東京 | ニプロ | 1000 | 717 | 690 | -27000 |
| 8350 | 東京 | みち銀 | 1000 | 204 | 205 | 1000 |
| 8529 | 東京 | 第三銀 | 1000 | 177 | 176 | -1000 |
| 2004 | 東京 | 昭和産 | 1000 | 297 | 293 | -4000 |
| 2284 | 東京 | 伊藤ハム | 1000 | 442 | 422 | -20000 |
| 2602 | 東京 | 日清オイリオ | 1000 | 332 | 320 | -12000 |
| 8043 | 東京 | スターゼン | 1000 | 258 | 262 | 4000 |
| 4775 | 東京 | 総合メディ | 100 | 3025 | 2980 | -4500 |
| 4967 | 東京 | 小林製薬 | 100 | 4415 | 4400 | -1500 |
| 7278 | 東京 | エクセディ | 100 | 1920 | 1917 | -300 |
| 7631 | 東京 | マクニカ | 100 | 1727 | 1707 | -2000 |
| 8342 | 東京 | 青森銀 | 1000 | 281 | 274 | -7000 |
| 8424 | 東京 | 芙蓉リース | 100 | 3245 | 3135 | -11000 |
| 8425 | 東京 | 興銀リース | 100 | 2440 | 2291 | -14900 |
| 8439 | 東京 | ＴＣ－Ｌｅａｓｅ | 100 | 2126 | 2091 | -3500 |
| 8566 | 東京 | リコーリース | 100 | 2379 | 2300 | -7900 |
| 8793 | 東京 | ＮＥＣキャピ | 100 | 1572 | 1474 | -9800 |
| 9605 | 東京 | 東映 | 2000 | 539 | 509 | -60000 |
明日は2月末優待最終取引日。
初めての信用取引で優待取得が確定する。
明日はスギHDも追加取得するので
クロス取引では5銘柄になる。
松竹９６０１
ドトール日レス３０８７
イオンモール８９０５
アークス９９４８
スギHD７６４９
現物では5銘柄
DCM３０５０
吉野家９８６１
MV中部８１７１
イオンディライト９７８７
Y'sテーブル２７９８
合計10銘柄
思えば2月優待はもっと早めに取り組んでもよかったかな。
イオンMV関連が現物で手当てするつもりが押し目なく
手をこまねいているだけだった。
問題は3月末の優待。
これも大半は取り組み済み
早すぎた。
貸し株料がかさむだけの話で、
もったいない。
制度信用を使って逆日歩を取られても
まだそんなにかかるまいというくらいの
コストを払わされる。
すでに23銘柄仕込んだので貸し株料だけで
12000円になる。1銘柄当たり約5百円
逆日歩が3月だと3日分になるので
それを織り込んでも大きい貸し株料を
支払うことになっている。
もっとほかの方の記事を
参考にして参戦すればよかったのだが
早とちりもいいところだ。
次回からはもっとうまくやろう。
合計で12万円の優待を取得するのに
現物買付手数料で1万円
信用取引手数料で1万5千円
貸し株料で1万3千円
合計3万8千円のコスト
一か月経過時の事務管理料は
通常2500円ほどかかるところ
カブドットコムのキャンペーンで
還付されるらしいのでコストに含めていない。
この3分の1近いコストを高いとみるか安いとみるか
少なくともほかの方々は貸し株料の1万2千円を
いかにミニマイズするか工夫されているのだろう。
約1割相当分のコストになる。
今回はまだ残っているか毎日確認する手間を
省けた、そのコストを払ったということになる。
ブログで話題になってきたら、
取組始めるくらいでいいということはよくわかった。
参議院の予算委員会での総理の発言によると
自分と同じ考えの人を総裁に選ぶというが、
誰がやっても同じだ、総理の言うこと聞かなければ
首になるのだから、いうとおり動くだけの傀儡、
誰でもできる。
しかも総理は外債購入ばかりか、株価を上げるような
政策、＝株価目標にまで言及した。
あきれてものが言えない。
物価目標と聞き間違えたかと思った。
日経の社説でも「円安下の原油高騰に警戒を」(2月16日）
などと寝ぼけたことを言っている。
原油高騰で物価が上がれば、目標達成ではないのか。
上がっていいものと悪いものがあるなら、物価目標を
設定すること自体に問題がある。
そんなこともわからんのか。
どんな頭の構造をしているんだろう。
どんどん中小企業が収益圧迫されて
倒産が続出することになっても、
物価目標にこだわり続けるだろう、この人たちは。
昨日予定した3月分の11銘柄のクロス取引を
前場寄り付きで実行。
出かけるので相場は見ないで注文。
帰宅したら、買いだけだったら10万円の儲けになっていた。
つまりわざわざ優待どり考えなくても、単純にそれだけ一日で
儲かるし、時間差で買いと売りをやればまったくタダどりが
可能であったというタラレバの話。
特に今日は上げ相場になることはほぼ確定的であったので
もったいない話ではあった。
自分でも信じれらないが信用建玉が27件の850万円になった。
優待取りの利益はネットで7万円弱。
3分の1は手数料でカブドットコムにとられてしまう。
松竹や東映も映画観賞券を全部使い切るほど見るわけでもないが
とりあえずとってみたという程度のことだ。
まあ今日はそういうことで、ただどりは逃したが、
逆のリスクもあるので、儲け損なったと
あまり悩まないようにしたい。
今日はノンバンク中心に仕込んだ。
こんなに名産品カタログもらっても
使い切れないのはわかっているのだが
クロス取引は儲けは薄いがリスクがない分
やり始めると資金が尽きるまで続きそうだ。
今までやったことがないので感じがよく
つかめないでいるのだが、今時点でも
まだまだ取り組むには早すぎるようだが、
またまた11銘柄ほど抽出して
クロス取引することにした。
最終的には1000万円の預け金を
全部使い切ることになるかもしれない。
2月分は4件で150万円しか使っていないから
明日の分を含めて23件で700万円くらいになる。
現物と合わせると37件になる。
こんなに取引してどうすんのと思うが
2千円以上さやが抜ければいいと思うと
どんどん出てくる。
ほとんどがカタログ商品だから
２～3千円のものをそんなにたくさん手に入れても
使い切れない。
受取時期を分けて平準化しないと、
優待品が山積みになってしまう。
1000万円を使ってもクロス取引での利益は
大したことはない。が、１％の金利で一年預ければ
8万円のところ、今回は2・3月分だけの合計で
8万円になる。毎月ならいいが
こんなたくさんの銘柄が毎月あるわけではない。
次は9月までお預けということか。でなければ細々と
毎月探して、わずかだろうが取り組むだけ。
金利が低すぎるから、しょうがない。
売り買い同時なのでリスクはないが、手数料や借株料が流出するので
実質は3千円のものを1千円で買い求めるのと経済的には同じなので
それほどうまみがあるというものでもない。
不労所得だから文句は言えないが、結構手間なことではある。
昨日は東京国際フォーラムで
出展企業の資料をたくさんいただいた。
午後は用事で1時までいたが、
大変な盛況だった。
相場が上げ基調だからということもあろうが。
9時過ぎから澤上氏の講演。
要は持合い解消の処理が済んだから
もう売り手はいない。上がるしかない。
向こう10年安心して買えということ。
もちろん彼が考える対象は3000社を超える企業のうち
600社という。
浜氏は東証の催しにはそぐわないと弁解しながら
アベノミクスを批判、アホノミクスとすら切り捨て。
日銀とは相棒として良好な関係であるべきところ
恫喝しているとんでもない政権だと。
TPPについても自由貿易協定などFではない、
「地域限定排他的貿易協定」が本質である。
このままいけば大変なことになるが、
真っ暗闇な結末を避け、新たな夜明けを迎えるために
僕富論から君富論でいこうと提案、そうすることで
「情けは他人のためならず」、皆が平和的な繁栄を
享受することを期待できるのではないか。
とても分かりやすい話で面白かった。
「ええじゃないか」でどんどん昔の自民党の政策に
先祖帰りをして、すぐそこに滝壺が見えてきそうな
状況なのに日銀を攻め立てるだけの政権。
バカでもできると思うが。
物価目標を日銀に認めさせたが、もっと言えば
株価目標を当てているようなもんだと思う。
株価が下げれば、あるいは円高に戻れば
またぞろ経済実態にかかわらず、
介入をするだけのことだろうから、
株価の暴落は心配する必要はないということだ。
３月末の優待はおそらくこれで決まり。
信用１３銘柄と現物１４銘柄合計２７銘柄
ずいぶんと増えてしまった。
クロス取引のネット利益はほぼ３万円程度になる見込み
＜信用＞
4967小林製薬
2004昭和産業
8043スターゼン
2602日清オイリオ
2284伊藤ハム
4578大塚HD
6789ローランドD
6820アイコム
7313TSテック
7942JSP
8086ニプロ
8350みちのく銀
8529第三銀
<現物＞
1301極洋
2597ユニカフェ
7616コロワイド
1334マルハニチロ
2613Jオイルミルズ
9428クロップス
2928健康HD
1332日水（配当のみ）
7979松風
9792ニチイ学館
3034クオール
3167TOKAI
8877日本エスリード
2816ダイショー
早まったクロス取引の収支計算を予想してみる。
2月分は3銘柄で517,000円
信用売り建て手数料1,449円
現物買い手数料737円
権利落ち日に品渡しするまでの
貸し株手数料21日分1.5％として
452円でコスト計2,638円
配当金は配当調整金で差し引かれ、
確定申告で精算するので
一応チャラになる。
取得する優待の経済価値は8,000円
差引で5,362円
カブドットコム証券と1対2で分け合うことになる。
8,000円のものを2638円で取得する。
現物手数料をコストに入れるかは考え方の問題。
長期保有の場合にも一回限りだがかかるので
どう考えるか。
この3分の1のコストを高いとみるか安いとみるか、ノーリスクなので
ローリターンでも良しとすべきなのだろう。
少なくとも胃が痛くなるような思いはしない。
さらに3月分の収支を検討してみる。
３月分は12銘柄で3,342,000円
信用売り建て手数料6,111円
現物買い手数料4,109円
権利落ち日に品渡しするまでの
貸し株手数料50日分1.5％として
6,962円。
これに1か月以上経過する場合の管理手数料として
12銘柄分1260円でコスト計18,442円
取得する優待の経済価値は45,000円
差引で26,558円
2月3月分合計で収支は31,920円。
53,000円のものを21,080円で取得することになる。
貸し株料が期間を短縮することで減額できれば
収益率はさらに上昇する。
また毎月これだけの運用できれば
合計約4百万円の運用利回りとしては
10％近いから満足すべきものだろう。
ただし現実には毎月このような取り組みが
できるわけではないから、それほどうまい話でもないが。
それに不労収入だからいいかということ。
でもカブドットコムがやはり甘い尻を
吸っているような気がする。
約定一件あたり483円の取引手数料を
一日あたりにしてくれれば、ありがたいのだが。
また、使うこともないものをいただいても
仕方がないので生活必需品や金券など
利用価値のある優待にしないとバカを見ることになりかねない。
初めての取引だからと
玉がなくならないうちにと思って
早めに仕込んだのはいいとしても
どうもあまりに早すぎたらしい。
もう少し様子を見てもよかった
といっても、クリエイトレストランのように
すでに亡くなったものもある。
何とも言えないところだが、
3月末の銘柄については
あまりにも早すぎたというべきだろうか。
ブログ記事ではまだ見かけていないから
だれも取り組んでいないようだ。
貸し株料の支払いがかさんでしまうから
みなぎりぎりのところまで待つんだろう。
私は面倒くさいから、早めに対応してしまったというだけ。
手間をかければ、その分安く優待取得ということなんだろうが。
毎年やっていれば時期的にいつごろから取り組んだ方がいいのか
自然につかめるようになってくるのだろう。
カブドットコム証券に儲けさせるために取引しているような感じ。
いずれは経済合理性から考えれば
発行体の方も、こんな株主はいらないから
一年以上長期保有株主限定の条件が付くようになるのだろう。
となると、カブドットコム証券の一般信用は優待取得の
手法には使えなくなる。
それが流れなんだろう。文句は言えない。
＜クロス取引＞
3087ドトール日レス
8905イオンモール
9948アークス
＜現物保有＞
3050DCM
9861吉野家
8171MV中部
9787イオンディライト
合計で7銘柄
3月分は信用12銘柄
現物14銘柄できまりそうというか
なんかむなしくなってきた。
これ以上はやめにしよう。