先日お問い合わせ頂いた質問に気になるものがありましたのでご紹介します。

 

積み立て投資商品を3年間継続していますが、今は経済的に苦しくなり積み立て停止状態です。このまま満期まで保持していた場合、今の金額のまま受け取れれるのでしょうか？もしくは、運用が悪くてどんどん資産が減っていき、残高がマイナスになっていたら支払いが発生してしまうのでしょうか？

 

これに対しては、積み立て停止状態のまま満期まで保持していた場合、管理手数料が取られ続ける状態ですので、運用が悪ければ満期時にほぼ資金が無くなっている可能性はもちろんあります。しかし、残高マイナスになって支払いが発生という事はありませんのでご安心下さい。 

 

ただ、せっかく3年間積み立て継続してきたものを、その後放置してみすみす資産を失ってしまうのは大変勿体無い事です。少額でも積み立てを再開し、ポートフォリオ管理を行っていくことで、将来の資産形成に役立てる事が出来ます。積み立て停止や解約等を決断する前にご相談頂ければと思います。

 

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