先日、法人のお客様のご契約が成立しました。
申込み・医師の診査から約一週間での成立でした。
本件は、加入中の保険を解約し、新たな保険に契約するという、保険の見直しでした。
そのため、既存契約の解約のタイミングを考える必要がありました。
お客様は、早く今の保険を解約したいとの意向でした。
診査の状況をお客様から聞くと、体況上は問題ないと思われました。
また企業規模や年収と保障の妥当性も問題ないため、99%、契約は成立すると思っていました。
しかし、正式に契約成立となるまで、解約を待ってもらいました。
先に解約してしまって、もし万が一、新しい保険が契約不可となった場合、無保険になってしまうからです。
私は、この解約をともなう保険見直しにあたっては、このリスクをお客様に負わせてはならないと思っています。
1%のリスクも負わせてはいけません。
結果、無事に契約成立となったので、すぐにお客様へ連絡しました。
お客様にとっては、待っている間、やきもきされたと思います。
契約成立して私自身もホッとしました。
「新たな保険契約が成立してから、今の保険を解約する。」
保険の見直しの際には、この解約のタイミングについて十分にお気をつけくださいね。
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