この記事は、ニューヨーク株価指数が15年で6倍になった日経新聞朝刊の記事を解説しています。
この記事を読むと、ニューヨークダウ工業株30種平均株価（以下、ダウ平均）は、リーマン危機後の2009年3月9日に6547ドルの安値を記録しましたが、それ以降、驚異的な回復を見せ、2024年5月17日には初めて4万ドルを突破し、終値として4万3059ドルに達し、わずか15年で指数が6倍に拡大したことがわかります。
ニューヨーク株価指数、15年で6倍に
ニューヨークダウ工業株30種平均株価（ダウ平均）は、リーマン危機後の2009年3月9日に6547ドルの安値を記録しましたが、それ以降、驚異的な回復を見せ、2024年5月17日には初めて4万ドルを突破し、終値として4万3059ドルに達しました。これはわずか15年で指数が約6倍に拡大したことを意味します。
株価上昇の要因
この上昇の背後には、企業のイノベーション（技術革新）や新製品の導入が大きな役割を果たしました。
アメリカの企業は、世界の半分近くの時価総額を占めるまでに成長し、マイクロソフト、アップル、アマゾンなどのIT企業がその主役を担っています。
ROE（自己資本利益率）
マイクロソフト
43.1%
アップル
124.9%
アマゾン
25.0%
グーグル
17.2%
これらの企業は、高いROEを実現しており、それが株価上昇の原動力となっています。
日本とアメリカの比較
同じ15年の期間で、日本市場は成長していないことが明らかで、アメリカ市場のPBR（株価純資産倍率）は1.4倍から4.8倍に上昇し、PER（株価収益率）は10倍から21倍に上昇していますが、日本市場はこれほどの成長を見せていません。
オール・カントリー（オルカン）ファンドの成績
多くの投資家にとって、株式市場の長期的な成長は嬉しく、老後のお金に不安を感じている方にとって、分散投資が可能な「オール・カントリー（オルカン）」ファンドは安心感を与えます。
オルカンは、全世界の株式市場に分散投資することでリスクを分散し、安定した成長を期待できる商品です。
複利の具体例
仮に2009年3月に2000万円をオルカンに投資した場合を考えてみましょう。
オルカンファンドの年平均リターンを7.5%とすると、15年後の投資額は次のように成長します。
初期投資額
2000万円
期間
15年
年平均リターン
7.5%
結果
5918万円
オルカンがNY株式市場の増加を享受できる理由
グローバル分散投資
オルカンは全世界の株式市場に分散投資するため、一国の経済リスクに左右されにくく、安定した成長が期待できます。
新興市場の成長
新興市場の経済成長率は先進国を上回ることが多く、これらの市場に投資することで高いリターンが期待できます。例えば、中国やインドの経済成長が著しく、これらの市場の企業への投資が全体のリターンを押し上げています。
イノベーションの波
テクノロジーの進化や新興企業の成長が続く限り、世界中の株式市場は長期的に成長を続けると考えられます。具体的には、AI技術の進展や電気自動車の普及などが、企業の収益増加に寄与しています。
人口増加と中産階級の拡大
世界的な人口増加と中産階級の拡大は、消費の増加をもたらし、企業の収益拡大につながります。例えば、アフリカや東南アジアの人口増加が大きな消費市場を形成しつつあります。
持続可能な投資の広がり
ESG（環境・社会・ガバナンス）投資が広がることで、持続可能な成長を目指す企業が増え、これが市場全体の成長を後押しします。具体的には、再生可能エネルギー分野への投資や企業の社会的責任（CSR）活動が企業価値を高めています。
投資の注意点
分散投資
リスクを分散するために、オルカンのような全世界に投資するファンドを選ぶことが大切です。
長期投資
短期間での利益を狙わず、長期的な視点で投資を行うことが成功の鍵です。例えば、毎月一定額を積立投資することで市場の変動に一喜一憂せずに済みます。
複利効果の活用
定期的に投資を続けることで、複利効果を最大限に活用することが重要です。時間を味方につけることで、投資額が雪だるま式に増えていきます。
投資はリスクが伴いますが、長期的な視点で計画的に行うことで、老後の資産形成に役立つことができます。特に、オルカンのような分散投資型のファンドは、初心者にも安心して投資を始められる選択肢としてお勧めです。
ダウ平均の長期的な推移や、主要企業の時価総額の変遷についても注目すべきで、ITバブルやリーマンショックなども参考にできます。
データからも分かるように、株式市場は長期的には上昇傾向なので、技術革新が経済成長のエンジンとなっている現代では、IT企業が市場をリードしています。
まとめ
投資を始める時は、オルカンのような分散投資型ファンドを選び、長期的な視点で投資を続けることで、老後の資産形成に大きな成果を期待できます。
市場の変動に一喜一憂せず、複利効果を信じて投資を続けることが大切で、オルカンなら安心して投資ができます。
私が投資を始める時に最初に読んだ山崎元さんの本はとてもわかりやすかったので、参考にしてみてください。
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