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楽天カード決済で投資信託を買って、資産運用をしているポチのすけ（@pochinosuke1）です。
投資信託のクレジットカード決済ができる楽天証券を利用しており、 2018年12月1日の引き落としから、運用をスタートさせています。
投信積立の楽天カードクレジット決済のポイント還元率が変更されたことに伴い、今は楽天カードから楽天キャッシュにオートチャージする方法に変更しています。
毎月月初に引き落とされる形で積み立てをしているので、半ばほったらかし状態(笑)
今は月3,000円と少額で積み立てていますが、がんばって収入を増やし、ゆくゆくは楽天カードで投資信託を買える上限である50,000円を積み立てていければと思っています。
本記事では、
楽天カードで買った投資信託の運用実績をご紹介しています。
今は金額が多くないため、金額の多さというより、投資信託の伸び率をパーセントで見ていただくのが良いでしょう。
それでは、楽天カード決済投資5年4ヶ月目の運用実績と内訳を見ていきましょう！
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楽天カードで買った投資信託5年4ヶ月目の運用実績
楽天カード決済投資5年4ヶ月目の運用実績は以下になります。
| 投資元本 | 評価金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
| 1ヶ月目 （2018年12月） | 300円 | 251円 | -49円 | -16.46％ |
| 2ヶ月目 （2019年1月） | 500円 | 487円 | -13円 | -2.62％ |
| 3ヶ月目 （2019年2月） | 700円 | 734円 | ＋34円 | ＋4.89％ |
| 4ヶ月目 （2019年3月） | 900円 | 936円 | ＋36円 | ＋4.02％ |
| 5ヶ月目 （2019年4月） | 1,100円 | 1,184円 | ＋84円 | ＋7.68％ |
| 6ヶ月目 （2019年5月） | 1,300円 | 1,297円 | -3円 | -0.24％ |
| 7ヶ月目 （2019年6月） | 1,500円 | 1,553円 | ＋53円 | ＋3.53％ |
| 8ヶ月目 （2019年7月） | 1,900円 | 1,959円 | ＋59円 | ＋3.09％ |
| 9ヶ月目 （2019年8月） | 1,900円 | 1,924円 | ＋24円 | ＋1.24％ |
| 10ヶ月目 （2019年9月） | 2,000円 | 2,077円 | ＋77円 | ＋3.85％ |
| 11ヶ月目 （2019年10月） | 5,000円 | 5,292円 | ＋292円 | ＋5.83％ |
| 12ヶ月目 （2019年11月） | 8,000円 | 8,649円 | ＋649円 | ＋8.11％ |
| 1年1ヶ月目 （2019年12月） | 11,000円 | 12,024円 | ＋1,024円 | ＋9.31％ |
| 1年2ヶ月目 （2020年1月） | 14,000円 | 15,168円 | ＋1,168円 | ＋8.34％ |
| 1年3ヶ月目 （2020年2月） | 17,000円 | 16,624円 | –376円 | -2.2％ |
| 1年4ヶ月目 （2020年3月） | 20,000円 | 16,868円 | -3,132円 | -15.65％ |
| 1年5ヶ月目 （2020年4月） | 23,000円 | 22,086円 | -914円 | -3.97％ |
| 1年6ヶ月目 （2020年5月） | 26,000円 | 26,500円 | +500円 | +1.92％ |
| 1年7ヶ月目 （2020年6月） | 32,000円 | 33,531円 | +1,531円 | +4.78％ |
| 1年8ヶ月目 （2020年7月） | 32,000円 | 33,973円 | +1,973円 | +6.16％ |
| 1年9ヶ月目 （2020年8月） | 35,000円 | 40,085円 | +5,085円 | +14.52％ |
| 1年10ヶ月目 （2020年9月末） | 38,000円 | 41,483円 | +3,483円 | +9.16％ |
| 1年11ヶ月目 （2020年10月末） | 41,000円 | 43,658円 | +2,658円 | +6.48％ |
| 1年12ヶ月目 （2020年11月末） | 44,000円 | 51,592円 | +7,592円 | +17.25％ |
| 2年1ヶ月目 （2020年12月末） | 47,000円 | 56,014円 | +9,014円 | +19.17％ |
| 2年2ヶ月目 （2021年1月末） | 50,000円 | 60,889円 | +10,889円 | +21.77％ |
| 2年3ヶ月目 （2021年2月末） | 53,000円 | 66,069円 | +13,069円 | +24.65％ |
| 2年4ヶ月目 （2021年3月末） | 56,000円 | 73,716円 | +17,716円 | +31.63％ |
| 2年5ヶ月目 （2021年4月末） | 59,000円 | 80,299円 | +21,299円 | +36.1％ |
| 2年6ヶ月目 （2021年5月末） | 62,000円 | 83,699円 | +21,699円 | +34.99％ |
| 2年7ヶ月目 （2021年6月末） | 65,000円 | 89,465円 | +24,465円 | +37.63％ |
| 2年8ヶ月目 （2021年7月末） | 68,000円 | 93,667円 | +25,667円 | +37.74％ |
| 2年9ヶ月目 （2021年8月末） | 74,000円 | 102,486円 | +28,486円 | +38.49％ |
| 2年10ヶ月目 （2021年9月末） | 74,000円 | 98,960円 | +24,960円 | +33.73％ |
| 2年11ヶ月目 （2021年10月末） | 80,000円 | 114,886円 | +34,886円 | +43.60％ |
| 2年12ヶ月目 （2021年11月末） | 80,000円 | 114,615円 | +34,615円 | +43.26％ |
| 3年1ヶ月目 （2021年12月末） | 83,000円 | 121,603円 | +38,603円 | +46.50％ |
| 3年2ヶ月目 （2022年1月末） | 86,000円 | 116,608円 | +30,608円 | +35.59％ |
| 3年3ヶ月目 （2022年2月末） | 89,000円 | 117,124円 | +28,124円 | +31.59％ |
| 3年4ヶ月目 （2022年3月末） | 92,000円 | 130,981円 | +38,981円 | +42.37％ |
| 3年5ヶ月目 （2022年4月末） | 95,000円 | 130,020円 | +35,020円 | +36.86％ |
| 3年6ヶ月目 （2022年5月末） | 98,000円 | 131,333円 | +33,333円 | +34.01％ |
| 3年7ヶ月目 （2022年6月末） | 101,000円 | 129,552円 | +28,552円 | +28.26％ |
| 3年8ヶ月目 （2022年7月末） | 104,000円 | 141,516円 | +37,516円 | +36.07％ |
| 3年9ヶ月目 （2022年8月末） | 107,000円 | 146,304円 | +39,304円 | +36.73％ |
| 3年10ヶ月目 （2022年9月末） | 110,000円 | 142,314円 | +32,314円 | +29.37％ |
| 3年11ヶ月目 （2022年10月末） | 113,000円 | 159,096円 | +46,096円 | +40.79％ |
| 3年12ヶ月目 （2022年11月末） | 116,000円 | 154,489円 | +38,489円 | +33.18％ |
| 4年1ヶ月目 （2022年12月末） | 119,000円 | 146,373円 | +27,373円 | +23.00％ |
| 4年2ヶ月目 （2023年1月末） | 122,000円 | 154,174円 | +32,174円 | +26.37％ |
| 4年3ヶ月目 （2023年2月末） | 125,000円 | 163,272円 | +38,272円 | +30.61％ |
| 4年4ヶ月目 （2023年3月末） | 128,000円 | 164,196円 | +36,196円 | +28.27％ |
| 4年5ヶ月目 （2023年4月末） | 131,000円 | 170,775円 | +39,775円 | +30.36％ |
| 4年6ヶ月目 （2023年5月末） | 134,000円 | 184,380円 | +50,380円 | +37.59％ |
| 4年7ヶ月目 （2023年6月末） | 137,000円 | 203,934円 | +66,934円 | +48.85％ |
| 4年8ヶ月目 （2023年7月末） | 140,000円 | 210,066円 | +70,066円 | +50.04％ |
| 4年9ヶ月目 （2023年8月末） | 143,000円 | 217,455円 | +74,455円 | +52.06％ |
| 4年10ヶ月目 （2023年9月末） | 146,000円 | 214,957円 | +68,957円 | +47.23％ |
| 4年11ヶ月目 （2023年10月末） | 149,000円 | 210,106円 | +61,106円 | +41.01％ |
| 4年12ヶ月目 （2023年11月末） | 152,000円 | 229,799円 | +77,799円 | +51.18％ |
| 5年1ヶ月目 （2023年12月末） | 155,000円 | 238,131円 | +83,131円 | +53.63％ |
| 5年2ヶ月目 （2024年1月末） | 158,000円 | 251,443円 | +93,443円 | +59.14％ |
| 5年3ヶ月目 （2024年2月末） | 161,000円 | 273,622円 | +112,622円 | +69.95％ |
| 5年4ヶ月目 （2024年3月末） | 164,000円 | 288,071円 | +124,071円 | +75.65％ |
楽天カード決済投資では楽天VTIに投資しており、投資元本164,000円のうち、163,000円が楽天カード決済投資分。
楽天カード決済投資したものだけを分けられれば、わかりやすくて良いのですが、残念ながらそのような分け方はされていないので、楽天VTIの保有状況から確認する形になります。
1,000円は、通常の口座引き落としで2018年11月から毎月100円ずつ買っていました。
こちらはすでに10回購入済みです。
5年4ヶ月目の楽天カード決済投資の結果は、先月からプラスが増えて70％台後半のプラスに！
原油高などの影響が続き、世の中の流れが変わっている中でプラス成長。
引き続き投資を続けつつ、がんばって収入を増やして、投資元本を増やしていきたいですね。
楽天カードで買った投資信託5年4ヶ月目の運用実績内訳【楽天VTI】
ぼくが運用している、楽天カード決済投資の内訳は
- 『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』
になります。
略称で楽天VTIと呼ばれ、アメリカ市場全体に低コストで分散投資ができる優れた商品です。
楽天VTIがおすすめの理由は、以下の記事で詳しく紹介しています。
合わせてご覧ください！
また、厚切りジェイソンさんもアメリカ株への分散投資をすすめており、本も出版されているので参考にしてみてください。
楽天カード決済投資では、楽天VTIのみに投資しているため、5年4ヶ月目の運用実績と推移は上記で説明した実績と同様になります。
+75.65%の利回りですね。
プラスの額は大きくないものの、プラスを維持できているのは、さすがのアメリカ株というところ。
楽天カードで買った投資信託の運用成績推移【楽天VTI】
ぼくが運用している、『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』の運用成績推移を見てみましょう。
価格のアップダウンが激しいですね。
3年続いたコロナ渦に加え、ウクライナ危機による原油高上昇などにより、大幅下落やＶ字回復する形で値動きは激動。
プラスの要素を見ると、グラフの緑色の純資産額が増えています。
2024年2月末は約1兆3,753億円だったのが、
⇒2024年3月末は約1兆4,442億円
に増加！
減ることもある中、純資産額が増えているのがアメリカ株。
多くの人にとって、世界情勢が危うくともアメリカ市場に期待しているということ。
ぼくも同じようにアメリカ市場に期待しているため、今後も引き続き買い続けていきます。
楽天カードで買った投資信託の運用実績5年4ヶ月目まとめ
楽天カード決済投資5年4ヶ月目の運用実績は、プラスを維持する結果になりました。
現在はプラスを維持していますが、
- 長期的視点でコツコツと積み立てていく
- アメリカ市場に期待している
- 価格が下落したら安く買えるチャンス
のため、今後も『楽天・全米株式・インデックス・ファンド』（略称：楽天VTI）を買い続ける予定です。
では、また来月にお会いしましょう♪
どうも、ポチのすけ（@pochinosuke1）でした～
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