このブログは株のブログでもあるのですが普段は殆ど取引をしていません。理由は現物取引だけにして信用取引を止めたからですが、それでも１月だけは結構取引をしています。何故ならばＮＩＳＡを限度一杯利用しているからで、今年も１２０万円限度一杯の買い物をしています。主に買うのは優待銘柄とリート銘柄なのですが、それでも優待銘柄は手放すケースもあります。今日は今月に入って入れ替えた銘柄やその理由について書きたいと思います。優待銘柄で有名なのは元プロ棋士の桐谷広人さんで、実に８００銘柄以上を億単位で持っています。配当金と優待品で使い切れない位でしょうから元本は丸々残り、年金は無くても余裕でやっていけるでしょう。桐谷広人さんお勧め銘柄も参考にしながら今月買った優待銘柄と買い増したリート銘柄を公開しますので参考にして下さい。
1⃣ 売却した銘柄と売却理由
優待銘柄は桐谷さん曰く、優待と配当の合計で４％以上の銘柄を選べと言っていますので、基本その基準を下回ったら売却しています。シダックスはカラオケ目的だったが、近くの店が来月で全て無くなるので手放しました。配当もゼロなので未練はないが、カラオケ以外の優待のワインやお酢が美味しかったので少し残念です。
① 日産自動車・・・・・値と高配当に釣られて沢山買ったが値は下がり、配当も２％台の糞株になりました
② シダックス・・・・・・・カラオケの優待目当てで買ったが近くの店が全て閉店で株価も大きく下がりました
③ 秀英予備校・・・・・５００円の図書カードを年２回くれるが配当がゼロなので２％程度にしかならない
④ 小林洋行・・・・・・・お米券２枚だから８８０円なのだが配当がゼロなので３％程度にしかならない
⑤ ナノキャリア・・・・・バイオだから配当ゼロは仕方ないが、もう夢を追うのは諦めました
⑥ カイオムバイオ・・・バイオだから配当ゼロは仕方ないが、もう夢を追うのは諦めました
⑦ 伊藤園第１優先・・・安く買えるから買ったが株価は上がらないし配当金も無いので手放しました
⑧ ジューテック・・・・・・端株を貰っていたが計算が面倒なので端株だけ手放しました
⑨ ｅｎｉｓｈ・・・・・・・・・・・・配当はゼロだし、欅のキセキもやらないので損切りしました
⑩ イグニス・・・・・・・・・・配当はゼロだし、売り上げも伸びていないので損切りしました
⑪ ブランジスタ・・・・・・・配当はゼロだし、売り上げも伸びていないので損切りしました
⑫ 野村ＨＤ・・・・・・・・・・配当は落ちるし株価も冴えないので損切りしました
2⃣ ＮＩＳＡで買った銘柄
ＮＩＳＡは年間１２０万円まで買えるのですが、毎年買い増しだけしていました。ところがＮＩＳＡ非課税期間は５年ですから初期の銘柄はもう恩恵期間は終わっています。案内が来るのですが面倒なのでそのままにしておいたら課税口座に移動していました。私の場合はＮＳＤの無償増資がメインだったのであまり気にもしていなかったのですが今後は無課税期間にきちんと売却しようと思います。それでも配当金は５年間無税だった訳ですからメリットはあったし、株価もそれ程上がっていなかったのであまり気にはなりません。思ったのはＮＩＳＡで買う銘柄は配当金が無税になる訳ですから税金のかからない優待よりも高配当の銘柄の方がメリットがあるということです。だから来年からはリートの高分配銘柄をＮＩＳＡで買おうかと思っていますが、優待のある日本取引所は課税口座で買っても良かったなと反省しています。
① マクセルＨＤ（６８１０）・・・・・・配当が驚異の１８.４１％で、将来有望なリチウムイオン電池銘柄
② 明和産業（８１０３）・・・・・・・・配当が９.１９％と高配当で、将来有望なリチウムイオン電池銘柄
③ 新明和工業（７２２４）・・・・・・配当が５.８３％で、航空機部品や特殊車両等を手掛ける優良企業
④ オリックス（８５９１）・・・・・・・・桐谷さんお勧めで、配当が４％ありながら優待も貰える優良企業
⑤ 日本取引所（８６９７）・・・・・・桐谷さんお勧めで、配当は２.４％だが、ＱＵＯカード４,０００円が魅力
⑥ ソフトバンク（９４３４）・・・・・・ 配当が５.７９％と結構高く、あとは孫さんに期待するしかない
3⃣ 買い増したリート銘柄
リートは家賃収入を原資としているので基本倒産等の大きなリスクはない。早い話が大家さんになったのと同じで、三井不動産・三菱地所・住友不動産・森ビル等の優良物件のオーナー感覚が味わえます。資金繰りに苦しくなれば他のリートが買い取ってくれますから多分今までも倒産は無いと思います。家賃収入は確か国のチェックが入っており勝手には使えない筈ですから余程のことがない限り倒産は有り得ません。例えば入居者が何らかの理由で一斉に退去して、新しい入居者が全くいない場合はやばいがそんなことは普通は有り得ないし、そもそも多くの物件がありますからリスクヘッジはできています。そういう意味でリートは基本買い増しするのみです。普通の株の配当金に当たるのが分配金で、最高５.６５％から最低でも２.６％はありますから非常に固い投資だと言えます。
① いちごホテルリート（３４６３）・・・・・・・分配金５.６５％
② インヴィンシブル（８９６３）・・・・・・・・・分配金５.５９％
③ マリモ地方創生リート（３４７０）・・・・・分配金５.４３％
④ タカラレーベン不動産（３４９２）・・・・・分配金５.３３％
⑤ エスコンジャパンリート（２９７１）・・・・ 分配金５.３２％
⑥ トーセイ・リート（３４５１）・・・・・・・・・・・分配金５.３１％
⑦ 投資法人みらい（３４７６）・・・・・・・・・・分配金５.１５％
⑧ 大江戸温泉リート（３４７２）・・・・・・・・・分配金４.９６％
⑨ サムティ・レジデンシャル（３４５９）・・・分配金４.７８％
⑩ ヘルスケア＆メディカル（３４５５）・・・・分配金４.６５％
⑪ ジャパン・ホテル・リート（８９８５）・・・・分配金４.５７％
⑫ ＣＲＥロジテクスファンド（３４８７）・・・・ 分配金４.３３％
⑬ イオンリート（３２９２）・・・・・・・・・・・・・・分配金４.０７％
4⃣ 結論
私は資産の殆どを日本株に投資しており、現預金は１００万円もありません。優良銘柄を長期で持っていると株価は上がるし配当も貰えますからこんな安定した投資方法は有りません。特にリートは家賃収入ですから暴落することは無いし、優待銘柄もリスクに強いから比較的安心です。もし４％以上の配当銘柄を持っていれば例え毎年株価が４％下落しても損はしない訳ですからどっしり構えてコツコツ買い増すのが上手な買い方かなと思います。今までは夢を追ったりギャンブル投資もしましたが、結局堅実な銘柄に分散投資するのが一番だと思います。
① ＮＩＳＡ口座は４％以上の高配当銘柄を買う
② 配当利回りが３％を切ったら基本売却する
③ 一般口座では合計配当利回り４％以上の優待銘柄を買う
④ 銘柄に迷ったら４％以上の分配金が貰えるリート銘柄を買う
⑤ 基本現物取引のみとし、長期投資をする
5⃣ 感想
桐谷さんの言う配当金と優待の合計利回りが４％以上という基準は全くその通りだと思います。特に優待は日本取引所グループのように長く持ち続けると非常に有利になる銘柄もありますのでそこもチェックポイントです。そして合計利回りが３％を切る様になれば思い切って返済することも大事で、そうしないといつの間にかつまらない銘柄ばかりになりかねません。そもそも株価が上がれば配当率は悪くなるし、株価が大きく下がれば配当率は上がりますからその点も注意が必要です。それと優待もいいけれどある程度は配当金も払える会社でないといつ優待が無くなるかもしれないし、シダックスのように撤退の可能性も高くなりますから株価・配当・優待のバランスが大事です。
リートは昔は高額でしたが今では殆どが１口２０万円台までですし、高くても１口８０万円台までです。毎年少しずつ買い増せばいいし、他にも有難いのは分配月が偏っていないので毎月のように分配金が貰えることです。中には大江戸温泉リートのように優待券が貰えるものもあり、我が地元にもレオマに大江戸温泉物語があるのですから驚きです。今後の株式市場ですが、私は明るいと感じています。と言うのは若者が各種のポイントを使って株投資を始めていることです。とにかく思い込みや夢ばかり追うのではなく、着実にコツコツ買い増すのが安全です。信用取引は手数料ばかりかかって一向に配当金が溜まらないので余程デイトレの達人以外はあまりお勧めできません。
【その他の情報】
１⃣ 日向坂＆ＳＴＵ＆カラバト＆ＢＭ＆欅坂＆乃木坂＆ＡＫＢ等スケジュール
０１/２３（木） ＴＨＥ突破ファイルに松田里奈・小林由依・土生瑞穂が出演（１９時～）
０１/２６（日） ＴＢＳチャンネル１でセルフドキュメンタリーｏｆ日向坂４６♯５放送
０１/２９（水） ＳＴＵ４８の４ｔｈシングル無謀な夢は覚めることがない発売
０１/２９（水） 欅坂４６ＬＩＶＥａｔ東京ドームアリーナツアー２０１９ＢＤ＆ＤＶＤ発売
０１/３０（木） 新国立劇場で行われる飛龍伝２０２０に菅井友香が出演（～２月１２日）
０２/０１（土） 長濱ねる出演のかんざらしに恋してがＮＨＫ総合初全国放送（１５時５分～）
０２/０８（土） 坂道テレビ拡大版をＮＨＫ-ＢＳプレミアムで放送（１８時～）
０２/１９（水） 日向坂４６の４ｔｈシングル/ソンナコトナイヨ発売
０２/２１（金） 大阪ＴＴホールで行われる飛龍伝２０２０に菅井友香が出演（～２月２３日）
※先週の土日に最後の大学入試センター試験が行われましたが、丁度その日のＴｗｉｔｔｅｒトレンド上位に長濱ねる２０才のバースデー祝いが現れました。一昨年の９月４日の記事なので多くのファンが驚いていましたが、もしかしたらＴｗｉｔｔｅｒ社のスタッフに長濱ねる推しがいるのかもしれません。それ以外に考えられるのは長濱ねるが大学入試センター試験を受けるのを知っている人が何らかの方法で世間に知らしめたかったのかもしれません。いづれにしてもミステリーですが、希望の大学に合格したという朗報を期待したいと思います。影山優佳はメッセージを取っていないので分かりませんが、近々に必ず何らかの報告があると思います。ここで一句、「早く春 来いと思えど 思えない」ですが、結果を知りたいような知りたくないような複雑な気持ちです。ＰＳ.先日の佐久間彩加のかっぱ寿司投票もよろしくお願いします。