2021年11,12月末時点での資産の推移についてです。
また、2021年で資産⁺200万円を目標としてたので達成できたのか確認します。
ちなみに先月時点の資産は以下になります。
目標と前提
セミリタイアに向けて、5千万円を貯めることを目標にしています。
私の毎月の平均収入は手取り20万円ほどです。
投資は毎月8万円分投資信託でs&p500インデックスに積み立てと、
アメリカ個別株・ETFを余裕がある分追加購入していっています。
といった感じで毎月10～14万円を投資に回しています。
（最大毎月14万円くらいが私の生活防衛資金を保ちながら投資できる限界かなと思っています。）
予定では毎月10万円積み立てで27年後、14万円積み立てで21年後に5千万円が貯まる想定です。
1年間の資産推移
12月にボーナスが入り大幅に資産が増えました。
去年の12月時点では410万ほどだった資産は、今年の12月で630万ほどになり、
1年間で＋200万円の目標は達成できました。
継続して貯金・投資できたことが良かったのかなと思います。
資産の内訳
先月と比較すると
投資信託：10月[ 171万,30%] → 11月[182万,32%] → 12月[200万,32%]
株式：10月[92万,16%] → 11月 [91万,16%] → 12月[83万,13%]
現金：10月[310万,54%] → 11月 [299万,52%] → 12月[353万,55%]
となりました。
地味に12月の個別株の下落が効いていますが、投資信託が増えており、資産トータルで見ると増えています。
一年前のとき
投資信託：[43万,10%]
株式：[43万,11%]
現金：[325万,79%]
の割合だったようで、どの資産も増やすことができました。
特に投資信託の増加の影響が大きかったように思います。
また、結構な額を投資できたのですが、現金も増えているので、もうちょっと投資できたのかなと思いました。
投資額推移
まとめ
今年一年を振り返ると、順調に資産を+200万円増やす目標を達成しました。
投資信託で資産増加の影響を受ける一方で、個別株の下落もあり、投資の難しさも勉強になりました。
来年は個別株とどう向き合っていくか考えていこうかなと思います。
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