2022年8,9月末時点での資産の推移についてです。
また、2022年の目標についても記載します。
ちなみに先月時点・去年のまとめの資産情報は以下になります。
目標と前提
セミリタイアに向けて、5千万円を貯めることを目標にしています。
私の毎月の平均収入は手取り20万円ほどです。
投資は毎月8万円分投資信託でs&p500インデックスに積み立てと、
アメリカ個別株・ETFを余裕がある分追加購入していっています。
といった感じで毎月10～14万円を投資に回しています。
（最大毎月14万円くらいが私の生活防衛資金を保ちながら投資できる限界かなと思っています。）
予定では毎月10万円積み立てで27年後、14万円積み立てで21年後に5千万円が貯まる想定です。
2022年の目標
1年間で+150万円の資産増加を目標にします。
ちなみに去年は＋200万円を目標にしており、去年の目標と比べると低くなっております。
目標を低く設定したのは、今年転職したため、ボーナスなどの減少を見越しております。
ですが、月々に積み立てる金額に変更などはなく、淡々と積み立てして行く予定です。
1年間の資産推移
8月まで資産が上昇していましたが、9月になって減少しています。
株価の下落が大きく影響してきています。
資産の内訳
先月と比較すると
投資信託：7月[271万,40%] → 8月[292万,42%] → 9月[291万,43%]
株式：7月[71万,11%] → 8月[70万,10%] → 9月[62万,9%]
現金：7月[332万,49%] → 8月[327万,48%] → 7月[320万,48%]
となりました。
8,9月は投資信託を15万円ほど購入しました。
そのわりには投資信託が9月には-1万円の増加となっており、厳しさを見せています。
投資額推移
まとめ
株価の下落を受け、資産が下落する結果となっています。
米株をナンピン買いしたいところですが、円安の影響もあり出来ない状況です。
投資信託の積み立てを継続しつつ、タイミングがあれば株式も購入していきたいです。
コメント