この記事では、資産の運用実績を紹介します。
長期投資の一例として、参考・指標にしていただければと思います。
投資目的・方針
私の投資目的は老後資金の確保です。
また、投資方針は S&P500 インデックスを主軸とした長期の積立投資です。
- 基本的にバイアンドホールド、売ることは考えない
- 主戦場は米国株式 ETF
- 米国株式 インデックスへの積立投資を行う
- 相場下落局面で、追加購入を行う
コモディティ、新興国株式、高配当株式など、割安であれば何でも
投資目的、方針の詳細は、こちらの記事をご覧ください。
資産の運用実績
現在の資産合計は、約 3981 万円です。
運用実績：概要
運用実績：詳細
積立投資の資金は、毎月変わらず 225kJPY (≒1,987USD) で、IVV を購入しています。
IVV の購入単位が 約 52kJPY となるため、毎月の購入金額は若干ばらついています。
購入は毎月の積立のみで、スポットでの積極的な買い増しは行っていません。
相場が過熱感を持っているように見えるので、しばらく様子見をしています。
S&P500 が 11 月下旬に 4% 急落しました。
このまま相場が下がれば、スポットで購入しても良いかもしれません。
今まで上がりすぎていた反動が出てるよね。
ドル円チャート (USD/JPY)
次に、ドル円チャートを見てみます。
11 月は１ドル＝ 115 円台まで上昇したあと、112円台まで急落しました。
私の金融資産はドル建てのため、ドル円の影響を強く受けます。
S&P500 とドル円のダブル下落により、私の金融資産の損失は大きくなりました・・・。
短期的な為替変動はまったく予想できないから、ドル円は気にしないほうが良いんだけどね。
ドルインデックス (DXY)、円インデックス(JXY)
ドル円チャートだけだとよく分からないので、ドルと円の価値をそれぞれ見てみます。
このチャートは、ドルインデックス (DXY) と円インデックス (JXY) を重ねたもので、オレンジ色が DXY、青色が JXY です。
ドルインデックスは、複数の主要通貨に対する ドル (USD) の価値を示した指数で、分子がドル (USD) 、分母が複数の主要通貨になっています。
つまり、ドルの価値が上がるとドルインデックス (DXY) のチャートは上がって、ドルの価値が下がるとチャートは下がります。
これは、円インデックス (JXY) にも、同じ考え方が使えます。
11 月は、DXY が急激に上がった一方で、下がりすぎていた JXY が反発しました。
新型コロナのオミクロン株が確認されたタイミングで、日本円に資金が集まったように見えます。
世界的に見ると、日本円は安全な資産になるみたい。
S&P500 チャート
11 月の S&P500 は、上旬に少し上がっていましたが、下旬に急落しています。
最近、ようやく S&P500 が弱くなってきたよ。
経済・政治ニュース
- 米国市場にボラティリティ復活、オミクロン株と FRB 議長発言
- トルコ・リラが対ドルで最安値更新
米国市場にボラティリティ復活、オミクロン株に続き FRB 議長発言
2020 年 2～3 月のような暴落は起きなさそうですが、新型コロナの新たな変異株の出現により、市場のボラティリティ (価格変動) が高まっています。
発見されたオミクロン株は、感染力が強いことだけはわかっています。
しかし、詳しい性質はわかっていません。
将来が不確定なときに、株式は下落する傾向があるよ。
さらに、米国では期待インフレ率が過去最高を記録しているため、FRB のパウエル議長から、金融引き締めペースの加速を示す発言がありました。
- 金融緩和の開始により上がった相場が、
- 金融緩和の終了により下がる
ことは、簡単に想像することができます。
もう少し上昇相場を楽しみたかったよ・・・。
トルコ・リラが対ドルで最安値更新
そんなパウエル議長の発言を受けて、トルコ・リラが急落しています。
トルコリラ、ドルに対し20年ぶりの11営業日続落、11月だけで３分の１減価
11 月だけで、トルコ・リラの価値が３分の１減少しました。
ここまで急落すると、自国の通貨で輸入品がまともに買えなくなります。
トルコ・リラの金利は高いけど、手を出したらダメ。ゼッタイ。
まとめ：短期的な下落に備える
2021 年 12 月の短期方針
引き続き積立投資を行いつつ、下落局面で買い増しを行う
ここ１年くらい、短期方針は変わっていません。
自分で決めたルールにしたがって、積立投資を続けています。
一方で世界の相場は、オミクロン株の出現やパウエル議長の発言によって、一気に下落ムードになりました。
ただ、その下落幅が小さいため、まだまだ買い時ではないと考えています。
このことから、先月と同じように積立投資を行いつつ、現金を貯めることが 2021 年 12 月の短期的な方針となります。
今はまだ 4% の下落だけど、突然 10% を超えて下落しそうに思えるんだよね・・・。
ご参考になりましたら幸いです。
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