先日、新規のお申込みをいただきました。
長年、ご契約をいただいているお客様にお子様が生まれ、学資保険のご相談をいただきました。
そこで私は以下の3種類の保険を提案しました。
1．18歳満期の一般的な学資保険
2．契約者・被保険者をお子様にした20年満期の変額保険
3．契約者・被保険者をお父様にした20年満期の変額保険
このなかで選ばれた保険はどれだと思いますか？
3．契約者・被保険者をお父様にした20年満期の変額保険
を選ばれました。
理由は、元本割れリスクはあるものの高いリターンが期待できること、父を被保険者にすることで家族の保障も得られること、の2つです。
学資保険の目的は、お子様の教育費を積み立てることです。
この目的を達成できれば、保険種類に拘る必要はありません。
今の学資保険は予定利率が低く、積立て効果はあまりありません。
18年かけて返戻率が103％とかです。
これだと銀行で積立てをするのと変わりません。
であれば、変額保険で世帯主の保障を確保しながら高いリターンを目指すことにメリットを感じるお客様も多いです。
お子様の教育費の積立てをお考えの方は参考にしてください。
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