こんにちは、お金を貯めるくまです。 久々にブログとファイナンス意欲が上がっている！懐かしいこの感じ！ 2026年も後半戦に入りましたので、ここらで「お金を貯めるくま、貯める目標」について確認しておきましょう。 目標 120万円を目標額、150万円をチャレンジ目標額とします！ これは、120万円は何…

月初なので6月末時点の私の口座の投資額を公開します。現在のポートフォリオがこちらになります。現在はS&P500がメインです。 2026年5月の運用結果前回、投資額を公開しましたが、今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。5月末時点…

監修・執筆 国家資格 ファイナンシャル・プランニング技能士2級 日商簿記2級 投資初心者にも分かりやすいよう、専門用語はできるだけ使わず解説しています。 NISAとiDeCoの違い【結論】 まず結論からお伝えします。 NISAとiDeCoはどちらも税制優遇を受けながら資産形成ができる制度ですが、目的…

「新NISAや株式投資以外の選択肢を探している」「ほったらかしで高い利回りを得られる投資がしたい」 そんな方におすすめなのが、今投資家の間で大きな注目を集めている不動産クラウドファンディングTECROWD（テクラウド）です。 一般的な不動産クラファンの相場（4〜5%）を大きく上回る「平均実績利回り…

イデコ運用実績ブログで紹介しています。前回はiDeCo 2026年6月の運用実績 +10,222,184円です。今回は次のようになりました。 投資額4,138,840円 時価評価額14,421,337円 損益+10,282,497円 運用利回り 15.53% 前回(2026年6月)と比べると60万増…

会社員には退職金があります。 しかし、社長や自営業者、フリーランスには誰も退職金を用意してくれません。 引退するその日まで、自分の老後資金は自分で作るしかないのです。 その解決策として国が用意しているのが「小規模企業共済 […]

2026年6月末資産公開。 なお、2026年5月末の資産はこちら。 henkendameningen.hatenablog.com 現金69032272円 個別株22491560円 投資信託38609503円 IDECO5,893,787円 SPXL31380413円   合計167407535円 …

限度額引き上げ前に設定したい トウシルに掲載されたフィナンシャル・ウィズダム代表で1級DCプランナーの山崎俊輔氏のコラムで、2026年12月からのiDeCo限度額引き上げに向けた「e-iDeCo」の準備が取り上げられていました。大変参考になる内容で、共有したいと思います。2027年1月の掛金拠出か…

  こんばんはＺＵＹＡさんです♪ 公休日2日目が終わりました。何度も書いていますが、広尾疲労困憊の日々が続いておりまして…先月の湯西川温泉（with 鬼怒川温泉）や伊香保温泉に行った時のように、“キャンセル料が発生する予定”を入れない限りは、行動が鈍くなっています～???? NISAやらiDeCoや…

みなさま こんばんは もう7月ですね。 早いですね～ 今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。 2021年の12月に早期退職の退職金が出たのでiDeCoに移管しました。 その時の配分割合は、以下のようにしてました。 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％ｅＭＡ…

毎月12,000円、2025年1月からは毎月20,000円を積み立てて8年と12ヶ月経ったiDeCoの現在の資産状況はこのようになっています。ひと月前の今頃は、損益 +1,769,613円 損益率+125.3% でしたが、現在、損益 +1,761,822円 損益率+123.0% です。ひと月前よりは…

この記事でわかることiDeCoとNISA、何がどう違うのかを一次情報をもとに整理しました「税制優遇」「引き出し制限」「投資上限額」の3つの視点で比較しています併用を検討する前に確認したいチェックリストも紹介します この記事の目次◆ なぜiDeCoとNISAの違いを調べようと思ったのか◆ 調べてわか…

AERA Moneyにて実際に楽天証券を使って感じているメリットや楽天証券のNISAやiDeCoについてコメントを書きましたNISAやiDeCoでの長期投資は証券会社と長く付き合うものだから「使いやすさ・ストレスのなさ・信用・手数料の低さ」などが大切！楽天証券ならどれも問題ないかと思います。是非、ご…

7月になりました。勤め先の会社の業績は、最近の天候のようにどんよりとしていますが、それでも先日ボーナスをいただきました。半年ごとのハッピーイベントに感謝しつつ、2ヶ月ぶりに運用状況を振り返ってみます。円建て部分・国内株式（現物）証券会社の個人ポートフォリオ画面で分類上「国内株式（現物）」となってお…

インデックス投資は退屈である。だが、その退屈さを受け入れられる人ほど、長期では強い。派手な予測や売買テクニックより、むしろ避けるべき行動を減らすほうが成果につながる。2026年、「やらない方がいい」と考えることを挙げてみたい。① ルール変更に無頓着投資で意外と大きい差になるのは、相場そのものではな…

著者：モンチ（投資歴25年・運用資産2億円／インデックス×社債で完全FIRE） 「そろそろ会社を辞めたいな……」 そんな考えが頭をよぎった瞬間から、多くの方が「でも、具体的に何から準備すればいいんだろう」という漠然とした不安に襲われるのではないでしょうか。 投資歴25年、資産2億円を築き、53歳で…

休職中のルミエールです。 2026年6月末時点の金融資産は約2,710万円となりました。 先月から約110万円増加し、過去最高額を更新しています。 今回は、その要因や各口座の運用状況についてまとめます。 口座別資産額 新NISA1,482万円 特定口座768万円 iDeCo289万円 旧NISA17…

お金の優先順位、迷っていないかな？ iDeCo、生活防衛資金、ソーシャルレンディング――どれも聞いたことはあるけれど、どれを先に準備すればいいか分からない人のために、ぺんぎんロジックがやさしく整理するよ。 リスクや流動性、税制メリットを比較して、あなたに合った「貯め方・運用の順番」を具体的に提案す…

今年の骨太方針の核はAIという印象 毎年6月に政府の骨太方針が発表されて 「これからこんなことをやりますよ」 という方針が示されるのですが   もう7月になっているのに骨太方針の原案という形でしか 発表されてないのは、ちょっと遅れている感じがします。 何か時間がかかる理由があるのでしょうけどね   …

2026年6月 資産運用報告｜総資産 67,047,497円 6月は、前月と同様にAI関連株と半導体関連の急騰が牽引し、日経平均株価は7万円台を突破して史上最高値を連日更新する異例の上昇相場となりました。僕自身は、保有している銘柄に半導体関連株が少ないため、うまく上昇の波には乗ることができませんで…